Doña Mencía - Cordoba

Estafar no es algo nuevo, sino que es bastante viejo, pero sus formas se van renovando con el tiempo.

Actualmente, una de las actuales maneras de estafar a los usuarios de internet que se descuidan es la siguiente:

1) La víctima recibe un email de unos desconocidos, que dicen tener una empresa en un país del este de Europa, generalmente. Añaden que su empresa se dedica a vender programs informáticos por todo el mundo, y que próximamente van a tener muchos clientes en España, pero tienen el problema de que no disponen cuenta bancaria en nuestro país, para que esos clientes suyos puedan pagar enviando transferencias. Y que buscan a españoles dispuestos a colaborar con ellos, y que por su servicio cobrarán el 8 % de las transferencias recibidas en su cuenta bancaria, pero que el resto, el 92% del importe de estas transferencias, tendrán que transferirlo a una cuenta del extranjero, supuestamente perteneciente a la empresa que realiza estas ventas por internet.

2) Si la víctima acepta, recibe un borrador de contrato, donde se exponen los deberes y obligaciones de cada una de las partes, y ya viene firmado por un representante de la empresa extranjera, y que una vez firmado por la futura víctima, ésta deberá enviarlo a la empresa extranjera.

3) En cuanto la víctima remite a la empresa el contrato firmado, y además el número de su cuenta bancaria y sus datos personales, preferiblemente su D.N.I. escaneado o su carnet de conducir o su pasaporte, entonces van llegando a su cuenta sucesivas transferencias de supuestos clientes de esta empresa, el titular de la cuenta aparta el 8 % para él y el resto lo envía a la cuenta del extranjero, bien por transferencia bancaria, o bien por empresas dedicadas al envío de dinero, como Western Union u otras.

4) El problema, pero problema, problema, es que el dinero que llega a su cuenta es dinero que esta gente roba de otras cuentas bancarias, utilizando el método del "fishing", y en cuanto este dinero recién robado es reenviado a la otra cuenta del extrnajero, suele aparecer la policía buscando al titular de la cuenta en España, y lo acusa de haberle robado a los titulares de las cuentas de donde procede el dinero que llegaba por transferencia. Si ese dinero estuviese todavía en la cuenta, al menos se podría coger y devolvérselo a sus propietarios. Pero como ese dinero está ya en el extranjero, en manos de los supuestos propietarios de esa empresa vendedora de programs informáticos, y que no han dejado restro, porque todos los datos que dan son falsos, entonces resulta que ante la ley española el único responsable es el titular de la cuenta española a donde fue a parar el dinero robado a las otras cuentas españolas.

5) O sea, que quien pensó ganarse el 8% de todas las transferencias que iba a recibir, al final acaba pagándole el 100% a los verdaderos propietarios del dinero que llegaba a su cuenta, lo que significa que en vez de ganar el 8% lo que hace es perder o poner de su bolsillo el 92%. Y esto, sin mirar las consecuencias penales de su acción, ya que la acusación será la de robo por procedimientos informáticos, y que según la cuantía, puede hacer que la víctima acabe en la cárcel o que por lo menos tenga bastante mareo de juicios y gastos de juicios.

6) El consejo que doy a quienes reciban esta oferta de alguna empresa de este tipo, es que le indiquen claramente que cada empresa ha de tener su propia cuenta, y es a esa cuenta de la empresa a donde deben de ir a parar los ingresos de sus clientes. Y que las cuentas de los contratados de las empresas no pueden ser empleadas por la empresa, porque esto acarrearía problemas con Hacienda, que aunque no son tan graves como lo del robo por internet, también pueden ser bastantes serios, según la cuantía de los ingresos.

Existen otros tipos de estafas, pero la mayoría son fácilmente detectables, porque suenan a cuento chino, y he mencionado ésta porque podría hacer dudar a más de uno.

Hay que tener en cuenta, que aunque el titular de la cuenta recibiera el dinero y después se negara a reenviarlo a la cuenta de la empresa extranjera, de todas maneras no ganaría nada, ya que cuando apareciera la policía española en su casa, sería acusado de haber realizado el robo de todo lo llegado a su cuenta.

Bueno, un saludo, y cuidado con las estafas.