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O en los abogados JUAN MANUEL MORENO LUQUE (teléfono 91-6502429 y correo " morenoluque@icam.es

Querella contra el Santander por presunta estafa en Banif Inmobiliario
Última actualización 26/04/2009@22:27:32 GMT+1
LUIS MARTÍNEZ
Afectados por el "corralito" acusan asimismo al banco de la comisión de los supuestos delitos de apropiación indebida, maquinación para alterar los precios y publicidad engañosa, según ha podido saber nuevatribuna.es.
L.M. / NUEVATRIBUNA.ES - 24.04.2009

La Asociación Activa ha interpuesto este viernes una querella criminal ante el Juzgado Central de Instrucción de la Audiencia Nacional por los presuntos delitos de estafa material, apropiación indebida, maquinación para alterar la libre formación de precios y publicidad engañosa, así como por el supuesto uso de información privilegiada, presunto delito societario, y otros hechos que podrían ser punibles relacionados con los anteriores, informaron en fuentes de esta asociación.

Según pudo saber hoy nuevatribuna.es, Activa, la asociación fundada por el abogado madrileño Juan Manuel Moreno-Luque, presentó ante la Audiencia Nacional este viernes una querella criminal en la que se ejercita la acción popular dirigida contra el presidente y el consejero delegado de la gestora del fondo Santander Real Estate, Matías Rodríguez Inciarte y Pedro Ruiz-Olivares García, respectivamente, y contra el presidente y el vicepresidente segundo de la sociedad depositaria del fondo Banco Banif S.A., Alfredo Sáez Abad y Rodrigo Echenique Gordillo, respectivamente.

Además, la querella, que ha dirigido el letrado Antonio Panea Yeste, señala a las sociedades Santander Real Estate S.A SGIIC, Banco Banif S.A y Banco Santander S.A., como responsables civiles directos o subsidiarios.

COLAPSO DEL FONDO

Entre los hechos que han originado la querella, la asociación Activa sostiene que el Santander lanzó un fondo de inversión inmobiliaria cuya duración se extendía “por tiempo indefinido”, y con el cual “captó” una inversión valorada en 2.490 millones de euros en el período comprendido entre los años 2003 y 2006.

La Asociación afirma que la gestora del fondo, Santander Real Estate, incumplió la finalidad de este producto financiero, que, según indica, era ofrecer “rentabilidades estables” a los partícipes. En su lugar, continúa esta asociación, el fondo se convirtió en un instrumento en cuyas manos el Santander “extrajo” comisiones valoradas en 640 millones de euros, en el período comprendido entre 2003 y 2008.

Asimismo, Activa denuncia que el fondo lanzado por el Santander “consumió” el 100% de los ingresos por alquileres netos, el 100% de los ingresos financieros netos, y “buena parte” de las plusvalías reales logradas por la venta de inmuebles, que fueron enajenados “para pagar” estas comisiones, indica; dejando a los partícipes “solamente” con las plusvalías virtuales o latentes.

Asimismo, en la querella, la asociación asegura que el Santander provocó “el pánico” entre los partícipes al anunciar el pasado mes de diciembre la realización de una tasación extraordinaria de sus inmuebles, que, según Activa, provocó “el colapso y cierre del fondo” el pasado mes de febrero.

Sin embargo, con anterioridad, continúa la asociación, el Santander facilitó la “salida” del fondo de “unos cuantos” partícipes, que tenían en sus manos el 16,90 por ciento del total del patrimonio del fondo. Con su salida en octubre, estos partícipes, a quienes la asociación califica de “privilegiados y bien informados”, abandonaron el fondo en el momento en que éste ofrecía la mayor rentabilidad de su historia.

Asimismo, mediante un oficio, la querella solicita que la Comisión Nacional del Mercado de Valores (CNMV) remita “toda la información” disponible en sus archivos relativa al fondo Santander Banif Inmobiliario.

Adicae acusa a Banif de permitir a 8.000 clientes rescatar su dinero
Publicado el 04-06-2009 , por Expansión.com

La Asociación de Usuarios de Bancos, Cajas y Seguros (Adicae) ha denunciado hoy que más de 8.000 partícipes "privilegiados" del fondo Santander Banif Inmobiliario podrían haber rescatado su inversión desde diciembre pasado, fecha desde la que "presuntamente se encuentra blindado".


En un comunicado recogido por Efe, la organización anuncia que ha denunciado estas irregularidades ante la Comisión Nacional del Mercado de Valores (CNMV), dado que en la información trimestral dada por la gestora existe un "baile de cifras" que sugiere la supuesta comisión de fraudes.

Adicae explica que en diciembre de 2008 la gestora dijo que Santander Banif Inmobiliario contaba con 51.382 partícipes, cifra que ha descendido 42.309 en marzo.

La organización considera que esta información es "poco transparente e irregular", porque podría suponer la salid de 8.281 personas "de un fondo que, no olvidemos, estaría blindado desde el mes de diciembre".

Adicae también ha asegurado que comerciales de la gestora disuadieron a los partícipes de retirar su dinero del fondo "asegurándoles una gran rentabilidad".

La asociación ha añadido que "un 15% de participes, que suponían 614 millones de euros, salieron justo antes de que comenzarán las valoraciones negativas, lo cual hace sospechar que estos 'afortunados partícipes' que pudieron escaparse de la trampa podrían haber poseído información privilegiada".

Por otro lado, Adicae también ha denunciado ante la CNMV que la gestora haya negado información a los partícipes sobre una tasación extraordinaria de terrenos, así como otras irregularidades, como la venta de activos durante el plazo de suspensión de reembolsos, la liquidación del patrimonio del fondo sin contar con la autorización de la CNMV y la suscripción de un crédito oneroso (euribor más 3 puntos) para dotar de liquidez al fondo.

Banif Inmobiliario compró dos edificios antes del bloqueo
Publicado el 28-05-09 , por J. Zuloaga

Banif Inmobiliario, el fondo de Santander que ha congelado los reembolsos durante los dos próximos años, sumó a su cartera dos inmuebles poco antes de bloquear las salidas de partícipes.


El fondo invirtió 45 millones de euros en las dos adquisiciones, realizadas los pasados 20 y 26 de enero pero que formaban parte de un contrato firmado en 2007. Posteriormente, el 16 de febrero de este mismo año anunció que suspendía los reembolsos «para generar liquidez enajenando los activos del fondo», según comunicó Santander Real Estate, la gestora del fondo, a la CNMV.

Santander cerró la última compra 20 días antes de suspender los reembolsos
Los dos edificios adquiridos son de reciente construcción, con unas tasas de ocupación menores al 5%. La primera de estas compras, un edificio de viviendas de casi 9.000 metros cuadrados en el Pau de Vallecas, en Madrid, costó 20,6 millones. Para la segunda adquisición, un inmueble situado en el Camino de Moncada, en Valencia, con más de 14.000 metros cuadrados, el fondo de Santander Real Estate tuvo que desembolsar algo más de 25 millones de euros.

Falta de liquidez
En el momento de estas compras, Banif Inmobiliario ya tenía algunos problemas de liquidez debido a los grandes reembolsos que sufrió durante la ventana de liquidez de noviembre de 2008 (periodo en el que los inversores pueden comprar o vender participaciones), que fueron superiores a los 500 millones, un 14% de su patrimonio.

Esta desbandada de inversores redujo la tesorería del fondo hasta el 0,15% del patrimonio –la CNMV obliga a mantener un coeficiente mínimo de liquidez del 10%– y aumentó su endeudamiento en 170 millones, hasta el 8% del patrimonio.

Posteriormente (en la venta de liquidez de febrero), el temor de los inversores a la falta de liquidez del producto y la retasación extraordinaria que anunció para adecuar el valor de sus activos al mercado provocaron una salida masiva de partícipes, el 97%, y el bloqueo del fondo.

Elevado endeudamiento
En los últimos siete meses, Banif Inmobiliario ha solicitado dos créditos a Santander por valor de 315 millones de euros para hacer frente a sus obligaciones. El primero de ellos, en noviembre de 2008, a un tipo de financiación de euribor más un 3%. Por el segundo, obtenido en el primer trimestre de 2009, paga un interés de euribor más un 1,5%.

El fondo ha pedido dos créditos a Santander por valor de 315 millones de euros
El resultado de estos dos créditos y la deuda con la que contaba antes es que el fondo ha elevado su endeudamiento hasta el 21% del patrimonio. La ley permite a estos vehículos de inversión obtener financiaciones ajenas de hasta el 50% de sus activos. Además pueden endeudarse un 10% adicional para resolver dificultades transitorias de tesorería.

Desde su bloqueo, Banif Inmobiliario ha devuelto un 10% del patrimonio a sus partícipes. Su intención es hacerlo progresivamente cada vez que la venta de inmuebles le permita obtener una liquidez del 10%.

Precisamente, el fondo firmó dos operaciones de venta hace tres semanas. Una de ellas, la de su principal activo en cartera, el centro comercial madrileño Plenilunio.

Santander Real Estate ingresó 235 millones de euros por el inmueble, con unas minusvalías de 40 millones de euros. Este centro comercial llegó a valer 320 millones según una de sus últimas tasaciones.

VIDEO DE YOUTUBE SOBRE LOS AFECTADOS DE MADRID DEL FONDO INMOBILIARIO DEL SANTANDER :

https://ww.youtube.com/watch?v=nEhWzd5yFKY


DE BARCELONA :

https://ww.youtube.com/watch?v=8JWRFDQ37VE